“这起案件涉及多张农信社的银行卡，我们确实负有责任，感谢检察院对我们的工作提出宝贵意见和建议。”日前，山西省石楼县检察院针对一起帮助信息网络犯罪活动案中涉及的银行卡办理审核漏洞问题，向石楼县农村信用合作联社制发检察建议。

　　据了解，2021年以来，石楼县检察院共办理涉电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪案件77件172人，经分析发现，电信网络诈骗已形成“黑灰产业”，其中“资金链”成为重要一环。犯罪团伙利用银行账户管理漏洞，诱骗、组织他人出售出租出借银行卡用于转移诈骗资金。虽然银行机构对个人开卡审核已较以往严格，但银行监管仍然存在漏洞，被不法分子钻了空子。

　　为彻底斩断违法犯罪活动的链条，推进溯源治理实质化运行，石楼县检察院在检察建议书中列明了农信社存在的监督管理漏洞，阐明了危害性，并有针对性地提出三点建议：一是认真履行监督职责，督促银行业金融机构、非银行支付机构有效落实账户管理内部防控机制；二是强化防范治理，加大对异常账户和可疑交易的监测力度；三是强化法治宣传，提醒广大市民识骗防骗。

　　“我们在收到检察建议后，对检察机关提出的问题进行了深入研究，剖析了业务管理问题，完善了相关措施。”石楼县农村信用合作联社负责人介绍，在今后的工作中，该单位将以更高的政治站位、更有效的措施办法、更严的目标要求、更有力的工作协同、更精准的宣传引导，下大力斩断涉诈“资金链”。